工行临沂分行防控结合加大年终外部欺诈风险防范力度
来源：鲁南网 编辑：梁克水 郭占伦 发布时间：2017-11-13 11:03
鲁南网讯 今年以来，为加强外部欺诈风险管理，提升外部欺诈风险防控水平，工行临沂分行紧紧围绕以防案件、防事故、防灾害，保平安、保发展、保形象为指导方针，以积极预防、重点防范、夯实基础、强化管理为导向，以内控为重点，防控结合，健全机制，不断加大防控外部欺诈案件工作力度，以此提升员工思想意识，防范技能，确保客户和银行资金安全。
加强风险培训，提高柜员的风险防范意识。通过晨会及周会等时间，加强对员工的业务培训，使柜员自觉养成良好的操作习惯，提高对外部风险防范的鉴别能力，提高整体风险防控能力。在加大日常培训宣传的同时，利用培训与考核相结合的措施，使员工对系统做到“知道、理解、会用”，全面提升员工风险意识和保密意识。
加强责任落实，提高工作人员责任意识。从网点抓起，从强化责任入手，要求大堂经理在指导客户办理业务之前，必须以高度负责的精神认真审核客户的身份，在第一环节正确识别客户。同时，严格业务双人审核制度，柜员认真审核客户每一个证件，始终保持高度警惕性，对把握不准的要换人审核，切忌把审核身份证件流于形式。
加强操作规范，不以惯性代替制度。要求前台工作人员，认真负责的对待各项业务中的联网核查，不能因为自己已经判断为客户本人便忽视联网核查存在的重要性。同时，充分利用外部欺诈风险信息系统，加强了外部欺诈风险信息系统的应用，对业务系统与外部欺诈风险信息系统碰撞成功的风险信息，严格按照操作流程规定办理，提升防控风险的能力。
加强协作机制，进一步加大外部欺诈培训宣传工作。加强与银联、公安机关的合作与沟通，建立良好的信息共享机制，达到共同防范风险的目的；进一步加强营业网点防范电信诈骗的客户宣传工作，通过营业网点滚动文字屏、LED屏、多媒体等多种渠道宣传播放。同时，在指导客户办理业务过程中，严格执行“了解你的客户”原则，多与客户交流，了解客户办卡的用途，将可能的风险提示给客户，将风险扼杀在萌芽状态。
加强风险培训，提高柜员的风险防范意识。通过晨会及周会等时间，加强对员工的业务培训，使柜员自觉养成良好的操作习惯，提高对外部风险防范的鉴别能力，提高整体风险防控能力。在加大日常培训宣传的同时，利用培训与考核相结合的措施，使员工对系统做到“知道、理解、会用”，全面提升员工风险意识和保密意识。
加强责任落实，提高工作人员责任意识。从网点抓起，从强化责任入手，要求大堂经理在指导客户办理业务之前，必须以高度负责的精神认真审核客户的身份，在第一环节正确识别客户。同时，严格业务双人审核制度，柜员认真审核客户每一个证件，始终保持高度警惕性，对把握不准的要换人审核，切忌把审核身份证件流于形式。
加强操作规范，不以惯性代替制度。要求前台工作人员，认真负责的对待各项业务中的联网核查，不能因为自己已经判断为客户本人便忽视联网核查存在的重要性。同时，充分利用外部欺诈风险信息系统，加强了外部欺诈风险信息系统的应用，对业务系统与外部欺诈风险信息系统碰撞成功的风险信息，严格按照操作流程规定办理，提升防控风险的能力。
加强协作机制，进一步加大外部欺诈培训宣传工作。加强与银联、公安机关的合作与沟通，建立良好的信息共享机制，达到共同防范风险的目的；进一步加强营业网点防范电信诈骗的客户宣传工作，通过营业网点滚动文字屏、LED屏、多媒体等多种渠道宣传播放。同时，在指导客户办理业务过程中，严格执行“了解你的客户”原则，多与客户交流，了解客户办卡的用途，将可能的风险提示给客户，将风险扼杀在萌芽状态。
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