会计QQ上轻信“老板”汇款信息被骗 沂南农商银行多方协调保住客户资金
来源：鲁南网 编辑：汤婷 发布时间：2018-10-16 15:36
鲁南网讯 近日，沂南农商银行成功拦截一起电信诈骗骗取客户资金案件。
2018年10月11日，沂南农商银行客户XX食品有限公司企业会计到营业网点柜台办理电汇业务。前台柜员审核时发现，汇款凭证金额较大，且收款方为外地账户，便询问该名汇款用途，该企业会计回答“是老板让汇的货款”。虽未到达双线查证限额，但为确保客户资金安全，会计主管与该企业财务负责人联系确认汇款真实后发起汇款业务。汇款半小时后，该企业会计匆匆忙忙赶到营业网点称自己被骗，要求撤销该笔汇划业务。原来，在办理完业务后，该企业会计与收款方所谓的“企业老板”通过QQ提供的电话联系，但电话拨通后，对方却声称打错电话。企业会计随后向本公司老板汇报款项已按照要求汇到对方账户，但公司老板却说未安排其汇款，该企业会计才意识到被骗。
沂南农商银行行工作人员在确认业务信息后，及时查看业务状态，但查询结果显示该笔业务状态为“已清算”。按照电信诈骗应急处置机制，经办支行会计主管第一时间与行总部联系，汇报相关情况，同时安排人员协助该企业会计立刻报警，并向市级经侦部门汇报。为了与诈骗分子争分夺秒，该行一方面安排支行工作人员与对方账户开户银行进行联系，希望能提前对账户进行中止，另一方面与省联社资金部门进行沟通，看能否在资金清算环节中进行拦截。但对方银行因证据不足不予中止账户，经省联社资金部门查询，该笔资金也已清算无法撤销，省公安厅通过系统查询该笔资金已从账户汇出。就在大家认为该笔资金无回旋余地之时，经过与省公安厅进一步联系确认，在相关银行工作人员的配合下，省公安厅通过止付系统查询到该笔资金流向，通过应急手段，提前将相关多个账户进行冻结，保住了客户资金。目前，该案件正在进一步处理过程中。（高成峰 杨春锋）
2018年10月11日，沂南农商银行客户XX食品有限公司企业会计到营业网点柜台办理电汇业务。前台柜员审核时发现，汇款凭证金额较大，且收款方为外地账户，便询问该名汇款用途，该企业会计回答“是老板让汇的货款”。虽未到达双线查证限额，但为确保客户资金安全，会计主管与该企业财务负责人联系确认汇款真实后发起汇款业务。汇款半小时后，该企业会计匆匆忙忙赶到营业网点称自己被骗，要求撤销该笔汇划业务。原来，在办理完业务后，该企业会计与收款方所谓的“企业老板”通过QQ提供的电话联系，但电话拨通后，对方却声称打错电话。企业会计随后向本公司老板汇报款项已按照要求汇到对方账户，但公司老板却说未安排其汇款，该企业会计才意识到被骗。
沂南农商银行行工作人员在确认业务信息后，及时查看业务状态，但查询结果显示该笔业务状态为“已清算”。按照电信诈骗应急处置机制，经办支行会计主管第一时间与行总部联系，汇报相关情况，同时安排人员协助该企业会计立刻报警，并向市级经侦部门汇报。为了与诈骗分子争分夺秒，该行一方面安排支行工作人员与对方账户开户银行进行联系，希望能提前对账户进行中止，另一方面与省联社资金部门进行沟通，看能否在资金清算环节中进行拦截。但对方银行因证据不足不予中止账户，经省联社资金部门查询，该笔资金也已清算无法撤销，省公安厅通过系统查询该笔资金已从账户汇出。就在大家认为该笔资金无回旋余地之时，经过与省公安厅进一步联系确认，在相关银行工作人员的配合下，省公安厅通过止付系统查询到该笔资金流向，通过应急手段，提前将相关多个账户进行冻结，保住了客户资金。目前，该案件正在进一步处理过程中。（高成峰 杨春锋）
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