国泰君安专家传授反洗钱知识
来源：鲁南商报 编辑：彩玲 发布时间：2019-09-16 15:15
本报讯 （临报融媒记者 徐文敏）选择安全可靠的金融机构、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别、不要出租或出借自己的身份证件……国泰君安专家从多个方面传授客户反洗钱知识。
国泰君安专家建议，反洗钱第一步要选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，资金和个人信息才会更安全。
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用自己名义、窃取自己的财富，或是盗用自己的名义进行洗钱等犯罪活动，当开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，务必进行身份识别。当然，一定不要出租或出借自己的身份证件。
此外，专家提醒,账户、银行卡和U盾不仅是交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。不出租、出借账户、银行卡和U盾，既是对自己权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。切记账户将忠实记录每个人的金融交易活动，千万不要用自己的账户替他人提现。
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