中行临沂沂蒙支行识破一起异常开卡
来源：鲁南商报 编辑：魏玉娜 化强 发布时间：2017-06-27 13:55
本报讯 (记者 魏玉娜 化强 通讯员 贺俊梅 李保运)近日,有6名异地客户到中行临沂沂蒙支行柜台办理借记卡开户业务,这几名客户相互认识,开户时故意隐瞒相关开户信息,存在诸多疑点。为防止利用新开账户发生洗钱行为,该行高度重视,经仔细询问,精细核实,发现多处疑点,及时阻止了可能造成的损失,并根据上述相关案例,及时制定个人异常开卡业务风险提示,布局各个网点,加强反洗钱意识,提高防犯罪能力。
据中行临沂沂蒙支行工作人员介绍,当日,陆续有6名客户前来沂蒙支行申请办理借记卡开户业务,客户均持外地身份证,发证机关为黑龙江省齐齐哈尔市克山县、饶河县公安局、牡丹江市西安分局。柜员受理业务过程中询问客户基本信息时,发现这几名客户相互认识,相关信息雷同,如开户住址相同、手机号码均为新注册或开户时变更的、都不能提供工作单位的详细名称等,此种情况引起了柜员及引导员的关注,并及时报告了派驻经理,阻止了可能造成的损失。
据了解,该行为加强个人异常开卡业务管理,从开户环节的客户身份识别入手,加强业务培训,做好风险提示,并做好可疑交易检测和报告。柜员在为客户办理开户业务时,加强对存在异常开户情况客户的背景调查,提高询问技巧,核实客户身份和开户目的。为防范诈骗、传销、倒卖银行卡等洗钱行为的发生,该行还加强相关业务培训和风险提示,不断提升从业人员反洗钱意识,提高防范洗钱犯罪的能力,为有效防范洗钱风险奠定坚实基础。
另外,该行还从关注可疑账户的交易情况入手,发现可疑交易及时予以核实,采取适当的控制措施,根据情况报告当地人行反洗钱部门或向公安机关报案。
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