工行临沂分行强化内控管理三道防线体系更加完善
来源：鲁南网 编辑：梁克水 周葆倩 发布时间：2017-12-26 14:56
鲁南网讯 今年以来，工行临沂分行进一步强化内控案防管理，强调三道防线职能的充分发挥，落实工作职责，突出过程控制，持续开展高风险领域重点检查，通过开展案件分析排查，运营风险事件核查，持续强化治标治本；实现了重点领域和系统风险的有效防控，较好完成了全年案件防范各项工作任务，为全行持续平稳安全发展提供了坚强保障。
各项制度有效落实，案防管理水平得到提升。2017年，通过完善内控案防工作制度，规范和细化了全行案件防范工作制度，案防工作有序开展。强化案件防范工作责任落实，以《案件防范工作责任书》形式进行分解，把案件防范职责分解落实到人，并层层签订责任书，案防责任得到了落实。定期开展案件风险排查，消除化解了案件风险事件，全行案防管理水平得到了提高。积极推动合规经理有效履职,进一步加强合规经理履职管理，健全激励考核机制，强化技能培训，提升合规经理履职能力，合规经理真正发挥了牵头防控风险、落实规章制度的纽带和推手作用。
三道防线有效发挥，案防体系更加完善。业务部门和各支行作为第一道防线，能够按照总省行案防规定，做到业务风险两手抓，将合规要求融入制度流程、日常管理和监测检查中，构筑起风险防范的“第一道屏障”；齐抓共管机制筑牢了第二道防线。日常管理中，内控合规部门主动加强与风险、信管、运管、监察、保卫等第二道防线部门的协作。强化相互监督制约机制，突出各专业主管部门内部控制重要防线的作用，并在各专业内部形成从业务管理到检查监督，从业务营销到风险控制于一体的防控关口，风险防控体系更加完善；检查监督部门的第三道防线得到了充分发挥。通过开展检查监督，从问题中分析成因，揭示影响经营发展和管理效率的机制、系统、流程等方面问题，认真总结评估前两道防线工作的充分性和有效性，为管理层准确掌握全行合规风险状况提供了支持。同时，加强对第一、二道防线尤其是管理人员的履职情况的再检查、再监督、再评价，形成了“三道防线”齐心协力，共御风险的良好机制。
强化重点业务管控，工作质量明显提高。围绕十大重点领域和关键环节，制定治理措施，落实责任，强化过程控制，风险点得到了有效控制。认真开展业务运营风险闭环管理和反洗钱工作。全行运行风险可控事件下降10.8%。下发业务检查和风险核查《风险提示》24期，报送可疑交易报告同比净增4份；发出风险提示同比净增31份。先后组织开展了三违反”“三套利”“四不当”“市场乱象”综合整治，“两个加强 两个遏制”回头看整改问责及后续评价，银行卡分期付款，智能网点、代发工资、个人住房贷款、个人合同专用章等制度执行情况进行了专项检查，组织开展了贷款资金流向、贵金属销售、客户经理与客户资金往来、票据贴现疑似资金回流、违规担保、贷款资金流向小贷公司、网路信息安全与客户信息保护、明文涉卡、信息拦截与外发邮件等自查排查项目，风险事件得到有效控制。
各项制度有效落实，案防管理水平得到提升。2017年，通过完善内控案防工作制度，规范和细化了全行案件防范工作制度，案防工作有序开展。强化案件防范工作责任落实，以《案件防范工作责任书》形式进行分解，把案件防范职责分解落实到人，并层层签订责任书，案防责任得到了落实。定期开展案件风险排查，消除化解了案件风险事件，全行案防管理水平得到了提高。积极推动合规经理有效履职,进一步加强合规经理履职管理，健全激励考核机制，强化技能培训，提升合规经理履职能力，合规经理真正发挥了牵头防控风险、落实规章制度的纽带和推手作用。
三道防线有效发挥，案防体系更加完善。业务部门和各支行作为第一道防线，能够按照总省行案防规定，做到业务风险两手抓，将合规要求融入制度流程、日常管理和监测检查中，构筑起风险防范的“第一道屏障”；齐抓共管机制筑牢了第二道防线。日常管理中，内控合规部门主动加强与风险、信管、运管、监察、保卫等第二道防线部门的协作。强化相互监督制约机制，突出各专业主管部门内部控制重要防线的作用，并在各专业内部形成从业务管理到检查监督，从业务营销到风险控制于一体的防控关口，风险防控体系更加完善；检查监督部门的第三道防线得到了充分发挥。通过开展检查监督，从问题中分析成因，揭示影响经营发展和管理效率的机制、系统、流程等方面问题，认真总结评估前两道防线工作的充分性和有效性，为管理层准确掌握全行合规风险状况提供了支持。同时，加强对第一、二道防线尤其是管理人员的履职情况的再检查、再监督、再评价，形成了“三道防线”齐心协力，共御风险的良好机制。
强化重点业务管控，工作质量明显提高。围绕十大重点领域和关键环节，制定治理措施，落实责任，强化过程控制，风险点得到了有效控制。认真开展业务运营风险闭环管理和反洗钱工作。全行运行风险可控事件下降10.8%。下发业务检查和风险核查《风险提示》24期，报送可疑交易报告同比净增4份；发出风险提示同比净增31份。先后组织开展了三违反”“三套利”“四不当”“市场乱象”综合整治，“两个加强 两个遏制”回头看整改问责及后续评价，银行卡分期付款，智能网点、代发工资、个人住房贷款、个人合同专用章等制度执行情况进行了专项检查，组织开展了贷款资金流向、贵金属销售、客户经理与客户资金往来、票据贴现疑似资金回流、违规担保、贷款资金流向小贷公司、网路信息安全与客户信息保护、明文涉卡、信息拦截与外发邮件等自查排查项目，风险事件得到有效控制。
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