莒南农商银行加强账户管理，防范反洗钱风险
来源：鲁南网 编辑：汤婷 发布时间：2018-12-21 10:00
鲁南网讯 随着网络环境的日趋复杂、互联网金融的兴起，第三方支付平台的普及，提高了金融诈骗风险概率，也加大了结算账户被用于洗钱的风险。莒南农商银行深刻认识到这一点，实际工作中，严格管理银行结算账户，积极推进反洗钱工作，防范金融诈骗风险，强化内控合规管理工作。
提高认识，高度重视。该行充分认识反洗钱和账户管理工作的重要性，真正从思想上重视起来，从行动上落实下来。面对新形势、新情况和新变化，要求临柜人员全面加强对新的法律法规、规章制度以及反洗钱、账户管理系统模块功能的学习，掌握理论知识要领和实务操作流程，不断提升岗位胜任能力。坚持上下联动和横向联动，确保行总部与部门间、内勤与外勤之间信息共通共享，协同推进工作开展。
重视新开账户管理，严把开户关。一是严把开户真实关。对于前来开立银行账户的客户，严格审核客户证件的真实性、有效性，并确保证件与本人一致，并留有客户的影像资料，详细记录客户基本信息、账户用途。二是严把开户合理关。以银行账户分类为契机，大力宣传结算账户新政策。向客户普及一类账户、二类账户、三类账户知识，引导客户正确开立不同等级的银行账户，规范客户账户使用，保障客户账户安全。三是严把开户有效关。对于客户无需使用的账户，引导客户进行销户处理。
坚持账户后续管理，确保账户合法安全。一是对于存在可疑交易的账户进行跟踪管理。对于异常的大额变动，进行持续跟踪，查询账户资金去向，紧盯洗钱风险。二是网点内制作宣传板报、LED荧屏显示提示客户有关账户风险，并利用客户等候时间，大堂经理见缝插针开展结算账户管理知识讲解活动，为客户资金安全保驾护航。三是在周边社区、商圈等地带积极开展金融知识义务宣讲活动。员工利用下班、周末休息时间走近客户，向客户宣讲金融常识、讲解防范金融诈骗技巧，提高客户的账户管理能力和防诈骗能力。（卢艳松）
提高认识，高度重视。该行充分认识反洗钱和账户管理工作的重要性，真正从思想上重视起来，从行动上落实下来。面对新形势、新情况和新变化，要求临柜人员全面加强对新的法律法规、规章制度以及反洗钱、账户管理系统模块功能的学习，掌握理论知识要领和实务操作流程，不断提升岗位胜任能力。坚持上下联动和横向联动，确保行总部与部门间、内勤与外勤之间信息共通共享，协同推进工作开展。
重视新开账户管理，严把开户关。一是严把开户真实关。对于前来开立银行账户的客户，严格审核客户证件的真实性、有效性，并确保证件与本人一致，并留有客户的影像资料，详细记录客户基本信息、账户用途。二是严把开户合理关。以银行账户分类为契机，大力宣传结算账户新政策。向客户普及一类账户、二类账户、三类账户知识，引导客户正确开立不同等级的银行账户，规范客户账户使用，保障客户账户安全。三是严把开户有效关。对于客户无需使用的账户，引导客户进行销户处理。
坚持账户后续管理，确保账户合法安全。一是对于存在可疑交易的账户进行跟踪管理。对于异常的大额变动，进行持续跟踪，查询账户资金去向，紧盯洗钱风险。二是网点内制作宣传板报、LED荧屏显示提示客户有关账户风险，并利用客户等候时间，大堂经理见缝插针开展结算账户管理知识讲解活动，为客户资金安全保驾护航。三是在周边社区、商圈等地带积极开展金融知识义务宣讲活动。员工利用下班、周末休息时间走近客户，向客户宣讲金融常识、讲解防范金融诈骗技巧，提高客户的账户管理能力和防诈骗能力。（卢艳松）
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