中国人民银行临沂市中心支行开展2019年反洗钱集中宣传
来源：鲁南网 编辑：汤婷 发布时间：2019-05-24 18:25
鲁南网讯 近年来，人民银行临沂市中心支行在临沂市委、市政府和人民银行济南分行的正确领导下，建立了《临沂市反洗钱联席会议制度》，与临沂市公安局、人民检察院等部门建立了合作机制，通过集中宣传培训、风险评估、执法检查等监管手段，督促辖区金融机构有效履行反洗钱义务。协助公安部门破获1起利用地下钱庄转移贪污贿赂赃款的洗钱案件，2016年临沂市首例洗钱罪入罪判决。指导金融机构通过反洗钱工作机制，成功预防各类案件161起，挽回经济损失4500多万元，反洗钱工作取得良好成效。
反洗钱工作意义重大
反洗钱承担着维护国家安全与稳定的社会责任。洗钱是严重的全球问题，自20世纪80年代以来，尤其是2001年“9.11”恐怖袭击事件以后，打击洗钱和恐怖融资活动被提升到维护国家经济安全和政治稳定的高度，日益成为发达国家谋求国家利益的重要手段和工具。随着我国对外开放程度的不断加深，跨国毒品犯罪、有组织犯罪境内渗透有所抬头，局部地区出现了极少数极端主义和分裂主义势力制造恐怖犯罪的苗头，反恐形势越来越严峻，如乌鲁木齐“7.5”事件、2013年10月天安门金水桥暴力恐怖袭击案、2014年3月云南昆明火车站暴力恐怖案件等。打击洗钱活动，发现和截断犯罪组织赖以生存的资金链条，将有力地削弱、分化和瓦解这些犯罪活动，并最终实现打击犯罪、保护广大人民群众根本利益、维护国家长治久安的目标。
反洗钱是严厉打击各种经济犯罪的需要。随着我国经济市场化程度的加深，走私、偷骗税、金融诈骗、市场操纵及内部交易等犯罪呈上升趋势，上述经济犯罪与行贿受贿等腐败犯罪相互助长、滋生，严重损害国家经济肌体健康、腐蚀社会公众道德。反洗钱可以监测异常资金流动和可疑资金流动，为控制非法所得的转移和匿藏赢得时机，为跨境追缴违法资金提供有力手段，从而有效地打击经济犯罪活动。
反洗钱是金融机构必须承担的法定义务。金融机构是社会资金流动的主要载体和媒介，不法分子利用金融机构存取现金、转账、购买金融产品等将非法所得合法化，客观上使金融机构成为整个洗钱链条中的重要环节和不法分子实施犯罪的载体，洗钱过程离不开金融机构提供的服务和支持。金融机构是洗钱的高危领域，是反洗钱活动的主战场，实施预防、监控洗钱的行为必须以金融机构为核心。因此，我国要求金融机构建立有效的反洗钱内部控制机制，认真履行客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告义务等核心义务，充分发挥反洗钱义务主体在国家预防和控制洗钱、恐怖融资中的作用。
反洗钱是金融机构防范风险、稳健经营的自身需要。首先，反洗钱与金融机构的经营目标是一致的。客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告三大反洗钱基本制度是金融机构防范洗钱的基本要求，金融机构出于自身经营的目的也要采取以上防控措施。其次，洗钱风险是金融机构的重要风险。一方面，如果金融机构没有尽职尽责，洗钱案件的发生就会损害自身的声誉，给金融机构带来巨大的经济损失，甚至导致破产倒闭；另一方面，反洗钱和反恐怖融资制度缺位还可能被跨国洗钱分子和恐怖分子利用，导致跨境资金的异常流动，冲击金融市场，破坏金融稳定，诱发金融稳定，进而影响国民经济的健康发展。
反洗钱是金融机构市场准入和正常经营的必备条件。《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融监督管理机构在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，要特别审查拟设立机构反洗钱内控制度，对于不符合法律规定的设立申请不予批准。另外，反洗钱工作也是金融机构日常经营、拓展业务的必备条件。FATF37个成员涵盖了全球经济金融中心，金融机构要进入这些国家开拓业务就必须经过严格的反洗钱和反恐怖融资考验，如果在反洗钱工作中出现问题，就难以获取FATF成员国投资和开设分支机构的通行证，导致客户流失，丧失业务机会。随着我国国际化步伐加快，各金融机构在全球布设分支机构越来越多，国内很多金融机构都在美国开设了美元清算账户，如果任一分支机构违反美国制裁措施，总部将面临巨额罚款，严重损害其声誉，甚至关闭在美账户，切断进入国际金融体系的渠道。
做好反洗钱工作是维护我国负责任大国形象，切实履行反洗钱和反恐怖融资政治承诺的需要。目前，反洗钱与反恐怖融资已经涉及金融、经济、法律甚至政治等诸多领域，我国参与的许多重要国际多边合作机制，如联合国安理会、亚太经济合作组织、亚欧会议、二十国集团财长和央行行长会议等，均将预防和打击洗钱运恐怖融资作为重要议题，反洗钱和反恐怖融资双边合作也是我国与许多国家双边会晤的重要内容，许多重要国家更是将反洗钱与反恐怖融资提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度。我国政府也在不同场合明确承诺积极参与反洗钱与反恐怖融资合作，加强洗钱与恐怖融资的预防和打击，在国际组织中扩大发展中国家的代表性，在国际规则中体现发展中国家的利益。
反洗钱工作任重而道远
为持续开展反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，中国人民银行临沂市中心支行将采取以下措施：
一是中国人民银行临沂市中心支行作为临沂市反洗钱联席会议召集单位，定期、不定期地组织召开部分反洗钱联席会议成员单位会议，开展情报会商，共商工作举措。
二是组织辖区反洗钱义务机构开展反洗钱集中宣传，将集中宣传和日常宣传相结合，建立反洗钱宣传长效机制，营造全社会人人参与反洗钱工作的良好局面。
三是组织反洗钱义务机构开展集中培训，创新培训方式，提高培训效果，增强反洗钱人员业素质。
四是联合临沂市特定非金融机构主管部门对房地产、社会组织、会计事务所、贵金属交易等行业进行监管，推动辖区特定非金融机构有效履行反洗钱义务。
五是加强与临沂市扫黑办、公检法等部门的联系，深入推进扫黑除恶专项斗争开展。
六是进一步加强辖区反洗钱义务机构特别是法人机构监管，按照风险为本的原则，切实查找反洗钱义务机构反洗钱薄弱环节和漏洞，以便有的放矢地开展工作，增强反洗钱工作成效。
反洗钱工作意义重大
反洗钱承担着维护国家安全与稳定的社会责任。洗钱是严重的全球问题，自20世纪80年代以来，尤其是2001年“9.11”恐怖袭击事件以后，打击洗钱和恐怖融资活动被提升到维护国家经济安全和政治稳定的高度，日益成为发达国家谋求国家利益的重要手段和工具。随着我国对外开放程度的不断加深，跨国毒品犯罪、有组织犯罪境内渗透有所抬头，局部地区出现了极少数极端主义和分裂主义势力制造恐怖犯罪的苗头，反恐形势越来越严峻，如乌鲁木齐“7.5”事件、2013年10月天安门金水桥暴力恐怖袭击案、2014年3月云南昆明火车站暴力恐怖案件等。打击洗钱活动，发现和截断犯罪组织赖以生存的资金链条，将有力地削弱、分化和瓦解这些犯罪活动，并最终实现打击犯罪、保护广大人民群众根本利益、维护国家长治久安的目标。
反洗钱是严厉打击各种经济犯罪的需要。随着我国经济市场化程度的加深，走私、偷骗税、金融诈骗、市场操纵及内部交易等犯罪呈上升趋势，上述经济犯罪与行贿受贿等腐败犯罪相互助长、滋生，严重损害国家经济肌体健康、腐蚀社会公众道德。反洗钱可以监测异常资金流动和可疑资金流动，为控制非法所得的转移和匿藏赢得时机，为跨境追缴违法资金提供有力手段，从而有效地打击经济犯罪活动。
反洗钱是金融机构必须承担的法定义务。金融机构是社会资金流动的主要载体和媒介，不法分子利用金融机构存取现金、转账、购买金融产品等将非法所得合法化，客观上使金融机构成为整个洗钱链条中的重要环节和不法分子实施犯罪的载体，洗钱过程离不开金融机构提供的服务和支持。金融机构是洗钱的高危领域，是反洗钱活动的主战场，实施预防、监控洗钱的行为必须以金融机构为核心。因此，我国要求金融机构建立有效的反洗钱内部控制机制，认真履行客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告义务等核心义务，充分发挥反洗钱义务主体在国家预防和控制洗钱、恐怖融资中的作用。
反洗钱是金融机构防范风险、稳健经营的自身需要。首先，反洗钱与金融机构的经营目标是一致的。客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告三大反洗钱基本制度是金融机构防范洗钱的基本要求，金融机构出于自身经营的目的也要采取以上防控措施。其次，洗钱风险是金融机构的重要风险。一方面，如果金融机构没有尽职尽责，洗钱案件的发生就会损害自身的声誉，给金融机构带来巨大的经济损失，甚至导致破产倒闭；另一方面，反洗钱和反恐怖融资制度缺位还可能被跨国洗钱分子和恐怖分子利用，导致跨境资金的异常流动，冲击金融市场，破坏金融稳定，诱发金融稳定，进而影响国民经济的健康发展。
反洗钱是金融机构市场准入和正常经营的必备条件。《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融监督管理机构在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，要特别审查拟设立机构反洗钱内控制度，对于不符合法律规定的设立申请不予批准。另外，反洗钱工作也是金融机构日常经营、拓展业务的必备条件。FATF37个成员涵盖了全球经济金融中心，金融机构要进入这些国家开拓业务就必须经过严格的反洗钱和反恐怖融资考验，如果在反洗钱工作中出现问题，就难以获取FATF成员国投资和开设分支机构的通行证，导致客户流失，丧失业务机会。随着我国国际化步伐加快，各金融机构在全球布设分支机构越来越多，国内很多金融机构都在美国开设了美元清算账户，如果任一分支机构违反美国制裁措施，总部将面临巨额罚款，严重损害其声誉，甚至关闭在美账户，切断进入国际金融体系的渠道。
做好反洗钱工作是维护我国负责任大国形象，切实履行反洗钱和反恐怖融资政治承诺的需要。目前，反洗钱与反恐怖融资已经涉及金融、经济、法律甚至政治等诸多领域，我国参与的许多重要国际多边合作机制，如联合国安理会、亚太经济合作组织、亚欧会议、二十国集团财长和央行行长会议等，均将预防和打击洗钱运恐怖融资作为重要议题，反洗钱和反恐怖融资双边合作也是我国与许多国家双边会晤的重要内容，许多重要国家更是将反洗钱与反恐怖融资提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度。我国政府也在不同场合明确承诺积极参与反洗钱与反恐怖融资合作，加强洗钱与恐怖融资的预防和打击，在国际组织中扩大发展中国家的代表性，在国际规则中体现发展中国家的利益。
反洗钱工作任重而道远
为持续开展反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，中国人民银行临沂市中心支行将采取以下措施：
一是中国人民银行临沂市中心支行作为临沂市反洗钱联席会议召集单位，定期、不定期地组织召开部分反洗钱联席会议成员单位会议，开展情报会商，共商工作举措。
二是组织辖区反洗钱义务机构开展反洗钱集中宣传，将集中宣传和日常宣传相结合，建立反洗钱宣传长效机制，营造全社会人人参与反洗钱工作的良好局面。
三是组织反洗钱义务机构开展集中培训，创新培训方式，提高培训效果，增强反洗钱人员业素质。
四是联合临沂市特定非金融机构主管部门对房地产、社会组织、会计事务所、贵金属交易等行业进行监管，推动辖区特定非金融机构有效履行反洗钱义务。
五是加强与临沂市扫黑办、公检法等部门的联系，深入推进扫黑除恶专项斗争开展。
六是进一步加强辖区反洗钱义务机构特别是法人机构监管，按照风险为本的原则，切实查找反洗钱义务机构反洗钱薄弱环节和漏洞，以便有的放矢地开展工作，增强反洗钱工作成效。
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