工行临沂分行加强外部欺诈风险管理
来源：鲁南网 编辑：恩晓 发布时间：2019-09-23 16:59
今年以来，工行临沂分行针对社会上不法分子采取各种手段欺诈银行、员工资金现象，从保护员工就是保护集体、就是保护业务健康发展理念出发，从组织、制度、宣传三个方面强化执行措施，加强防外部欺诈风险管理，不给不法分子可乘之机。
据了解，该行一是加强组织，责任目标落实到位。根据上级行关于外部欺诈风险管理要求，制订了由分管领导任组长，各部门负责人、保卫专管人员为成员的领导小组，明确了责任和具体工作；通过员工大会形式加强日常员工教育，教育员工时刻绷紧防外部欺诈这根弦；加强部门对重点加强对客户经理等要害部位，关键岗位、重点关注人员的监督控制，主要是采取人盯人防办法，把好自己的门，看好自己的人。同时，将防外部欺诈列入内控案防分析专题会议的重要内容，按岗排查、分析到人，发现重大隐患苗头及时汇报，确保支行及时掌握全行员工思想动态行为。二是以防为主，细化安全防范措施。针对各部门不同业务、不同区域特点，进一步细化防护措施，完善案件防范管理实施细则，优化工作流程，认真做好外部欺诈风险管理监测、收集、统计、分析、评估、预警、报告、处置等各环节工作，确保各项措施扎实有效，各项责任落实到位；严格执行好定期轮岗换岗、强制休假等制度，对存有外部欺诈隐患关注人员的要及时进行岗位调整，并及时做好离岗稽核检查，确保防范措施到位，执行落实到位。三是打造声势，增强安全防范意识。通过案防教育、网络信息、支行文化墙阵地，加大内部防欺诈风险宣传，通过网点滚动字幕、宣传折页、板报和大堂人员的口头提示宣传，加大客户对不法分子的欺诈行为防范力度。同时，通过办案人员典型案例警示及深受其害的本行、他行人员现身说法，警示员工增强防范意识和能力。
据了解，该行一是加强组织，责任目标落实到位。根据上级行关于外部欺诈风险管理要求，制订了由分管领导任组长，各部门负责人、保卫专管人员为成员的领导小组，明确了责任和具体工作；通过员工大会形式加强日常员工教育，教育员工时刻绷紧防外部欺诈这根弦；加强部门对重点加强对客户经理等要害部位，关键岗位、重点关注人员的监督控制，主要是采取人盯人防办法，把好自己的门，看好自己的人。同时，将防外部欺诈列入内控案防分析专题会议的重要内容，按岗排查、分析到人，发现重大隐患苗头及时汇报，确保支行及时掌握全行员工思想动态行为。二是以防为主，细化安全防范措施。针对各部门不同业务、不同区域特点，进一步细化防护措施，完善案件防范管理实施细则，优化工作流程，认真做好外部欺诈风险管理监测、收集、统计、分析、评估、预警、报告、处置等各环节工作，确保各项措施扎实有效，各项责任落实到位；严格执行好定期轮岗换岗、强制休假等制度，对存有外部欺诈隐患关注人员的要及时进行岗位调整，并及时做好离岗稽核检查，确保防范措施到位，执行落实到位。三是打造声势，增强安全防范意识。通过案防教育、网络信息、支行文化墙阵地，加大内部防欺诈风险宣传，通过网点滚动字幕、宣传折页、板报和大堂人员的口头提示宣传，加大客户对不法分子的欺诈行为防范力度。同时，通过办案人员典型案例警示及深受其害的本行、他行人员现身说法，警示员工增强防范意识和能力。
(作者：梁克水、张永青)
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