及时冻结风险账户！广发银行临沂分行成功堵截一起电信诈骗事件
来源：鲁南网 编辑：临报融媒 发布时间：2021-10-29 17:02
近日，广发银行临沂分行成功堵截一起电信诈骗事件，避免客户损失。
10月1日中午，广发银行临沂分行厅堂工作人员接到一名客户电话咨询，称其银行卡被冻结，请求查询原因，银行工作人员以无法受理电话查询为由，告知客户需本人持本人身份证至网点查询，并将情况及时告知营业室主任。营业室主任前期在进行每日总对总冻结情况查询时，发现该客户曾在前日被广州市公安局XX刑侦大队进行临时冻结，根据监管要求，对该客户账户进行金融机构内部冻结。
10月2日上午，该客户至广发银行临沂分行营业部查询账户冻结情况，结合客户交易流水，营业室主任与客户进行耐心沟通交流，客户表示自己银行卡未出租、出借给他人使用，但自己用此卡在网上平台（拼多多）帮人进行刷单，刷单信息为客户从一微信群获取，客户将自己自有现金转账给另一人后，平台里面的账户完成充值，客户首先将5000元分两次通过广发银行卡转账给平台人员，由平台利用这笔资金进行刷单操作，客户中间未进行任何操作。半个小时后，客户从平台发起提现操作，转入现金5524元。客户所述刷单获益524元。后期客户应平台要求，再次准备注入资金进行交易时（平台要求这次转入10000元），因账户被广发银行冻结，相关操作未成功。
经了解客户所述后，基本判断此情况为电信诈骗，诈骗分子以平台为诱饵，先行通过平台给客户部分甜头，以换取后期更大的诈骗额度，若客户账户当日未被广发银行冻结，客户将面临更大的经济损失。广发银行建议客户至就近公安机关核实相关情况，后经客户反馈，自己差点落入诈骗分子的陷阱。
防范电信诈骗，人人有责。广发银行临沂分行用自己的专业与服务赢得了客户的信任，也为金融环境的净化贡献了力量。
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