建行郯城支行强化对公账户合规管理，严防涉案账户开户风险

来源：鲁南网编辑：临报融媒发布时间：2020-06-28 14:40

　　为有效遏制非法账户开立，落实账户管理的主体责任，中国建设银行郯城支行积极贯彻落实“行业规范建设深化年”要求，从加强对公账户回访入手，多举措全面加强对公账户全生命周期的管理工作，确保支行业务合规健康发展。

　　一是加强对公账户回访工作。根据上级行和人民银行以及其他监管部门要求，郯城建行积极采取行动，对全量对公账户进行全部的上门回访工作，强化对公账户的管理工作。支行成立以支行行长为组长，合规经理与营业主管为副组长，各部室负责人为成员的工作小组，多次召开专题会议，研究部署落实账户回访工作，严格按照要求进行账户核查工作，对可疑账户进行相应的处置。

　　二是加强员工培训和警示教育，要求切实做好尽职调查工作，强化开户环节的识别审核，从源头防范违法账户开立的风险。建行郯城支行开展了对公账户开户合规操作培训，明确了规定动作：要求网点工作人员在开户时，要从客户开户意愿、信息的真实性、账户的实际控制人及其主要股东等多方面深入识别审核，确保开户业务背景的真实合规。

　　三是强化开户后的管理，严格把控账户存续期间风险，对交易异常的账户及时关注并上报。建行郯城支行要求网点以及公司部积极落实防控责任，做好对公账户的全生命周期的管理工作，网点营运主管加强对账户的管理和对账工作的检查力度，将延期、账户资料过期以及失联的账户进行暂停账户的处理，支行还将账户管理工作纳入基础管理考核，督导各部门其实履行好职能。

　　下一步，郯城建行将持续强化对异常开户行为及账户异常交易活动的检测，持续分析账户的交易特征，及时发现并甄别异常交易，建立可疑账户的常态化动态管理制度，加强条线联动，强化内部案防考核，确保对公账户合规健康发展，切实防范涉案账户开立风险。（张立凯）

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