当前位置:鲁南网 -> 财经 -> 产经资讯 ->

乘势而上开启新篇章 持续为客户创造价值——诺亚财富青岛分公司成立15周年

来源:未知 编辑:鲁南网 发布时间:2023-07-17 14:37

距离2008年诺亚财富扎根青岛以来,已经过去了整整15年。这15年间,诺亚在复杂多变的市场考验中坚守专业、温情守护,为青岛高净值人士带来领先的财富管理理念,提供专属的资产配置服务。时间验证了诺亚财富忠诚陪伴客户,服务能级的提升,获得了市场的肯定和认可。

7月6日,诺亚财富青岛分公司举办了“处变不惊 踏浪而行”私享会,邀请全球保障传承领域顶尖嘉宾,围绕宏观趋势、全球税筹、保障传承主题深入探讨,开启一场智慧盛宴。同时,在诺亚青岛成立15周年之际,特别策划“拾伍而上,倾心出发”瞰海晚宴,邀请客户及合作伙伴来到现场,与大家一起见证诺亚在青岛成立15周年的里程碑时刻。

深耕岛城财富管理15年 青岛投资人为诺亚投出信任票

2005年诺亚财富成立以前,国内尚无独立财富管理机构,理财市场以券商、银行、基金公司为主导。各家机构以产品销售为导向,私人客户并未享受优质全面的金融服务。诺亚财富作为国内第一家独立财富管理机构,应势而生。那时,诺亚成立的初衷,是为全球高净值华人提供财富管理服务,让个人投资者可以享受机构般的服务。

“早在2008年,诺亚在青岛设立了分公司。诺亚与客户的相逢,就是建立信任的开始15年之前,在整个信托行业蓬勃发展的时候,我们第一位青岛投资人就进行了股权投资,为我们诺亚投出了信任票。我们很多老客户也成为我们的特别顾问,我们是如同家人一样,彼此信赖,互相支持。正是客户们投出的信任票,与我们诺亚共同经历市场洗礼、经济波动的长期陪伴,给予了诺亚不断前进的动力。”诺亚财富青岛分公司总经理杜怡凡表示。

扎根青岛15年来,诺亚财富以其专业化、定制化、精细化的服务,赢得了广大客户的信任和好评,成为岛城高净值人群信任的国内第三方财富管理头部机构。

诺亚提供的优质增值服务,不断提升客户个人生活品质。具体而言,当客户对理财师建立信任感后,诺亚的理财师还会根据部分客户的需求在海外资产配置、税务规划、家族信托、保险规划、子女教育等方面提供服务,而这类增值服务对于提升客户的满意度亦起到了正面影响。此外,公司定期举办投资者研讨会和论坛,邀请专家和投资机构分享观点,开展各种形式的投资者教育,从而让客户了解并认同公司的投资理念。

青岛分公司总经理杜怡凡介绍到:“到今天为止,我们第一个家族信托、家族合伙办公室等创新模式持续在青岛落地,填补了青岛财富管理行业的空白。诺亚希望通过多领域的专业团队,全球资源的整合,私人需求的定制,以及温暖体贴的服务,为客户的财富保驾护航,同时将心注入,与客户代代相伴。”

今年以来,为更好提升客户服务,诺亚创新开启“客户服务节”,通过增加与客户的触达场景,聚焦核心客户的需求并定制专属权益,提供更有针对性场景的服务。2023年一季度,诺亚针对提升钻黑等核心客户服务,通过客户服务节已覆盖客户活动场景近50场,覆盖近15000人次。客服节权益包括客户体验,法税服务存续万里行活动,新加坡、香港游学考察之旅,溧阳、北戴河旅居体验,钻黑定制研修营等。

数据显示,2023年一季度诺亚注册客户数同比增长6.2%,核心客户同比增长16.4%,其中黑卡及超黑客户同比增长19.5%。诺亚的国际会员数同比增长13.2%,国际总活跃客户同比增长35.3%,持续稳健增长的核心客户数也是对诺亚在客户界面上持续投入所取得成绩的最大肯定。

标准化转型成果丰硕 从“产品驱动”转向“以客户为中心”

 资管新规于2022年1月1日正式落地实施。一年来,理财产品告别了刚兑,基本实现了净值化转型。新规对投资者在转变投资理念、提高风险意识上提出了新的要求,同时对资管机构也提出了很大的挑战。进入2022年后,国内财富管理行业迎来一场大的“范式”转型,资产管理机构进入了标准化时代。

面对这一新的格局竞争,诺亚财富积极作为、提前布局,开启了“以客户为中心”的变革,通过提升客户服务和体验来打造差异化的竞争优势。2019年诺亚开启非标资产向标准化、净值型产品转型,而转型成功后的诺亚继续夯实自身的研究能力。截止2020年来实现非资产清零,组合配置,稳见未来,依托公司的研究能力在复杂周期里,诺亚寻求为客户守护财富的配置之道。

据杜怡凡介绍,诺亚始终以近乎严苛的标准执行产品筛选流程。每年2000多款不同市场领域的产品,只有不到5%的比例,能通多层风控,最终推荐给客户。

2019年以前,领先的产品是诺亚的核心竞争力之一。在深刻认识到宏观和市场环境发生的变化之后,诺亚开始应时而变,开启了从专注于产品本身,相信“好产品会说话”到践行 “以客户为中心,以生存为底线”的变革之路。

“业余投资者是很难判断产品好坏的,这也是为什么金融市场中需要有经验的管理人来做这个事情的原因,在正确的时间周期配置正确的资产。”杜怡凡表示。

回溯历史,诺亚为客户提供财富管理服务的第一天开始就注重资产配置。早在2003年便首先引进私人银行概念,提供多样化、差异化的财富管理产品及服务,历经十数年发展在业内颇有盛誉。2010年,诺亚成立了歌斐资产,涉足资产管理业务,通过打造众多自营资产端产品,丰富了公司的供应链;目前,歌斐资产已发展为我国最大的母基金管理公司,投研驱动的公开市场投资持续跑赢市场基准。与其他机构相比,诺亚的独特优势是在于可以清楚地看到管理人情况,能更好地给客户做资产配置。

据了解,2019-2020年诺亚邀请光辉国际,华为作为战略顾问,启动的组织变革,深入以客户为中心,开启铁三角服务模式,由团队为客户提供全方位的资产配置,同时遵循12-4-2服务要求,每个季度为客户提供资产配置诊断服务。

在不同的时间周期,诺亚依托CIO、CSO、IPS三大办公体系化经营,实现从产品思维转变为客户视角解决方案思维,并形成CIO观点从宏观到中观再到微观的传递和转换能力,推动“以客户为中心”资产配置理念落地,为客户提供适合不同市场环境的产品与服务。

从2022年的“先保护,再增长”,到今年,诺亚的年度策略是“底线思维,顺势而为”。希望客户在等待市场机遇的同时,也重新审视自己的资产配置逻辑与投资策略。

“以客户为中心”是过去两年诺亚变革的核心,也是诺亚坚持回归的初心。诺亚将持续深耕全球市场发展趋势,根据客户不同需求制定资产配置解决方案,加速布局全球投资市场,打好地基,新格局下继续为客户资产保驾护航。

0