发力供应链金融：临商银行多措并举实现新发展

来源：鲁南网编辑：临报融媒发布时间：2022-02-08 13:01

　　随着国内国际“双循环”格局的起势，以金融为代表的一系列高附加值第三产业，已经成为世界各国、各城市的必争之地，并成为这场全球经济竞赛的主战场。

　　而在这场以金融为主题的“战役”中，作为金融业核心功能的主要承载者，银行在这中间便自然肩负起不可推卸的时代重任。

　　2021年，临商银行践行金融支持实体经济使命担当，秉承“区域主流银行、客户首选银行”理念，坚持“双创一守”工作主线，认真贯彻落实“双碳战略”，大力发展绿色金融，深度参与普惠金融服务乡村振兴改革试验区建设，通过党建引领、“四化”战略转型、科技赋能等，供应链金融业务实现了新发展。

　　其中，临商银行《关于发展供应链金融破解中小企业融资难问题的建议》被纳入市政协十五届四次会议1号提案。以该文件为指导，临商银行全年累计为249户供应链金融核心企业及其1534户上下游中小企业投放信贷资金85.81亿元，通过减费让利为上下游中小企业节约融资成本近5000万元，实现了自身经营与支持中小微企业发展双提升。

　　完善机制，推进供应链金融搭建

　　2021年，按市场化管理要求，临商银行成立了供应链金融中心，实行专业化营销管理。

　　在出台《临商银行供应链金融“金链工程”建设方案》的基础上，制定了《关于加快推进供应链金融业务发展的意见》，配套细化了供应链金融中心业绩考核管理相关事项，推动建立“四单一专”供应链金融发展新机制，进一步明确了供应链金融中心职能定位、工作职责和绩效考核，有效激发了内生动力。通过社会招聘和内部选聘，进一步配齐配强产品经理队伍。

　　提质增效，“金链”工程再扩容

　　这一年，临商银行把“扩链增户，提质增效”作为金链工程建设主方向，成功举办首批供应链金融银企战略合作签约仪式，与国际生态城、奥德集团、远通集团等15户核心企业签署了供应链金融全面战略合作协议，累计签约买方付息商票保贴授信38.7亿元。

　　积极对接全市传统产业转型升级，制定了《临商银行供应链金融“链长制”2021年—2023年发展方案》，筛选确定了27个重点产业链条68户链主级企业，推动金链工程扩容。开展行业化营销，筛选全市2020年度纳税A级企业，确定了木材加工、批发零售等19个类别，共计8203户企业，组织各分支行开展营销储备。

　　发力品牌建设，影响力持续提升

　　及时总结供应链金融工作开展情况，形成了《关于临商银行供应链金融业务情况的报告》，分别报送市政府及监管部门，汇报供应链金融工作举措及成效。

　　同时，临商银行还与临沂银保监分局共同主办临沂市第八届资本交易大会供应链金融发展推进会，国家金融与发展实验室副主任曾刚受邀作了主题演讲，市政府刘贤军副市长出席并致辞，市直有关部门、同业和核心企业代表170余家参加会议。岁末成功举办临商银行客户答谢暨产品推介会，进一步深化银企合作关系。

　　积极创新，经济效益与社会责任“两手抓”

　　为积极践行“双碳战略”，临商银行积极投身绿色金融建设，在2021年成功办理全市首笔绿色商票直通车商票贴现，为山东华太新能源办理全市首单绿色商票再贴现1000万元。

　　创新“绿色燃气票”业务，为燃气公司下游中小企业办理2.7亿元“无担保，低成本”票据融资，精准滴灌生产制造型中小微企业，助力企业复工复产。

　　除此之外，创新推出“订金贷”业务，依托核心企业向下游商户发放普惠小微贷款，支持核心企业扩大产销规模，助力下游经销商降低融资成本，全年累计办理订金贷220余笔金额15亿元，让利为中小企业节约融资成本1720万元；

　　创新推出“买方付息商票保贴”业务，支持供应商盘活应收账款17.8亿元，为企业节省融资成本1250万元；

　　加强科技赋能，创新推出“商票秒贴”系统，打造商票业务“临沂模式”中的“临商样板”。通过系列产品创新和科技赋能，促进我行商票业务快速发展，全年累计为金锣、天元、奥德等60余户核心企业累计办理商票贴现54.58亿元，支持上下游中小微企业650余家生产经营，实现了经济效益与社会责任有机统一。

　　以科技力量，为数字金融赋能

　　临商银行充分发挥科技力量，发力数字金融建设，着力建设模块化、可定制、高复用的供应链金融业务中台，高点定位搭建供应链金融系统。

　　依托大股东山能集团，成功开发对接山能融信通供应链金融系统，提供线上应收账款质押融资业务；加快推动业务数据化向数据业务化发展，与上海聚均科技有限公司签署了产业金融服务数字化框架协议，深入挖掘供应链金融业务场景，提升全行金融数字化服务能力。（李永成、王诠文）

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